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平安银行等4银行被骗贷2060万 泉州银行损失最大

  新浪财经讯 8月23日消息,近日,裁判文书网表露的一则刑事讯断书显示,福建晋江一须眉经由过程供给内容虚假的审计申报等证实资料、虚构贷款用途等手段,骗取安全银行泉州石狮支行、兴业银行石狮支行、泉州银行石狮支行、海峡银行石狮支行4家银行贷款合计2060万,造成银行经济丧掉达1685.11万元。

  裁判文书显示,被告人施某集,男,1959年3月诞生于福建省晋江市,汉族,初中文化,为石狮市康乐布业贸易有限公司(以下简称为“康乐公司”)法定代表人、显利洋行(石狮)贸易有限责任公司(以下简称为“显利洋行公司”)实际经营者。

  2013年至2014年间,康乐公司、显利洋行公司及施某集为骗取泉州银行石狮支行、兴业银行石狮支行、安全银行泉州石狮支行、海峡银行石狮支行贷款,先后4次采取供给内容虚假的审计申报等证实材料、虚构贷款用途等手段,共骗取上述银行贷款2060万元。

  此中,泉州银行石狮支行丧掉最大年夜,共计丧掉771.05万元。

  显利洋行公司、康乐公司、施某集骗贷环境明细

  泉州银行石狮支行行长杨某称,显利洋行公司和康乐公司分手向泉州银行贷款500万元,均已过期未了债,银行找该两家公司追讨过,但他们都说自己没有钱。

  另据泉州银行石狮支行客户经理李某证言,2014年6月,康乐公司在泉州银行的贷款即将到期,施某集及3家联保公司的法定代表人一路向泉州银行申请经由过程“无间贷”的要领解决续贷手续,便是只需每月了偿利息,不用了偿本金。经审批后,泉州银行批准上述几家公司解决续贷手续,续贷刻日一年,续贷到2015年6月份,续贷金额500万元。

  然而到了2014年9月份,康乐公司并没有了债利息和本金,2015年6月份到期后,该公司连本金也没有了偿,造成银行丧掉500万元。

  对付上述环境,施某集的辩白人提出,康乐公司、显利洋行公司2014年向泉州银行的贷款是根据无间贷协议,只需了偿本金即可申请,康乐公司、显利洋行公司不构成骗取贷款罪。

  不过,法院经审理查明,2013年康乐公司、显利洋行公司供给虚假的财务报表向泉州银行申请贷款,贷款到期后,根据双方签订的无间贷协议,只需了偿贷款利息,无需了偿本金即可续贷,实际上,是使蓝本到期的贷款得以延期还款一年,但一年之后,康乐公司及显利洋行公司仍旧无力了偿贷款,分手造成373.31万元及397.73万元的贷款本金未能收回,给银行造成重大年夜丧掉。

  法院觉得,康乐公司及显利洋行公司前后两次贷款慎密关联,后一次贷款是前一次的延续。据此,辩白人的意见不能成立,不予采用。

  经审理,法院鉴定,石狮市康乐布业贸易有限公司以诈骗手段取得银行贷款人夷易近币690万,造成银行直接经济丧掉人夷易近币563.31万,属丧掉重大年夜,其行径已构成骗取贷款罪;显利洋行(石狮)贸易有限责任公司以诈骗手段取得银行贷款人夷易近币1100万,造成银行直接经济丧掉人夷易近币851.79万,属丧掉分外重大年夜,其行径已构成骗取贷款罪;施某集作为上述二家被告单位直接认真的主管职员,别的还以小我名义以诈骗手段取得银行贷款人夷易近币270万,造成银行直接经济丧掉人夷易近币270万,其行径已构成骗取贷款罪。

  根据事实和相关证人证言,福建省石狮市人夷易近法院于2018年12月3日作出一审讯断:

  石狮市康乐布业贸易有限公司犯骗取贷款罪,判处罚金50万元;显利洋行(石狮)贸易有限责任公司犯骗取贷款罪,判处罚金80万元;施某集犯骗取贷款罪,判处有期徒刑3年3个月,并处罚金80万元。因为施某集还犯不法拘禁罪,判处有期徒刑6个月,数罪并罚,施某集被判有期徒刑3年5个月,并处罚款80万元。

 

(责任编辑:魏京婷)

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